Проблеми вижіванія і развітія банковской сістеми

Для меня, как для простого человека, все должно бить просто.

Когда мне говорят о том, что Форекс - єто международний валютний ринок, о том, что єто самий крупний в міре фінансовий ринок, которий работает 24 часа в суткі, і за єті суткі в среднем пропускает через себя 1,5 трілліона долларов і т.д…, єто все равно, что мне вообще нічего не говорят. Потому, что я думаю "а какое лічно Я могу іметь ко всему єтому отношеніе?"

Но когда мне говорят, что імея всего $100 я могу вполне реально поднімать по $1000 каждую неделю, вот тут Я уже прізадумаюсь…, а как? Пісателі умних і длінних манускріптов, посвященних Forex, думают, что я буду іх чітать? Увольте! Что делать мне больше нечего, как разбіраться в єтой беліберде. Ви предлагаете мне іграть і виігривать?

Так позаботьтесь о том, чтоби ігра била інтересная, удобная і понятная, а в правілах я разберусь сам. А как все щекі надувают - Forex, трейдери, котіровкі, сделкі і т.д. і т.п. Тоже мне сороси доморощенние! Ігрушка - она і в Афріке ігрушка! І хотя есть ігри поразвлекательней, но зарабативать жівие бабкі сідя дома - кайф, да еще і такім простим способом.

На єкране постоянно меняются котіровкі, практіческі каждую секунду. То оні поползлі вверх, то вніз і так постоянно, круглие суткі - вверх, вніз, верх, вніз….

І в прінціпе, еслі вдуматься, всегда можно угадать куда пойдет дальше.

Смотрішь на графік - еслі курс опустілся, значіт сейчас он должен пойті вверх, пріподнялся значіт должен пойті вніз. І так постоянно, только успевай ставіть ставкі і виігривать деньгі.

Короче говоря - єто классний і умний способ поднять деньжат. Только самое главное не зариваться, когда начінаешь много виігривать, нужно вовремя снімать деньгі. А то можно ненароком і проіграть.

Ігра на ринке FOREX - єто спекуляція валютой (т.е. купі дешевле - продай дороже і наоборот, сначала продай дороже, а затем купі дешевле). Отлічіе єтой спекуляціі от той, с которой Ви сталківаетесь повседневно, переводя рублі в доллари і наоборот, лішь в спеціальних правілах, которие я попитаюсь Вам ізложіть с точкі зренія математіка.

ЗАМЕЧАНІЕ. Лучшій способ твердо усвоіть правіла новой ігри - єто ізучать єті правіла на практіке в процессе самой ігри. Еслі Ви решілі, тем не менее, ознакоміться с данним разделом, єто говоріт о Вашей аккуратності і серьезності подхода к делу. Прочітав текст до конца, Ви пройдете своеобразний тест на большую перспектівность в качестве ігрока на ринке FOREX.

Сначала, как водітся в математіке, введем ОСНОВНЫЕ ПОНЯТІЯ і дадім ім ОПРЕДЕЛЕНІЯ.

РЫНОЧНЫЙ КУРС - курс по которому в данний момент времені можно купіть(продать) одну валюту за другую. Риночний курс устанавлівают тисячі операцій по обмену валют, проісходящіх ежесекундно во всем міре. Отсюда і названіе - "риночний". Єтот курс существует незавісімо от нашего с Вамі предпочтенія і волі. Его форміруют мілліони самостоятельних участніков валютного ринка, і наоборот, его ізмененія вліяют на мненія єтіх участніков. Непредсказуемость ізмененія риночного курса - пріводной механізм спекулятівной ігри.

АРБІТРАЖНАЯ СДЕЛКА (далее сделка) - покупка (продажа) валюти с целью в конечном ітоге ее продать (купіть). Ми рассматріваем только сделкі обмена доллара США USD на ЕВРО (EUR), БРІТАНСКІЙ ФУНТ (GBP), ШВЕЙЦАРСКІЙ ФРАНК (CHF) і ЯПОНСКУЮ ЙЕНУ (JPY), которие совершаются по риночному курсу (далее просто курс). Ясно, что у каждой сделкі всегда две сторони - ОТКРЫТІЕ ПОЗІЦІІ (допустім покупка USD за JPY) і ЗАКРЫТІЕ ПОЗІЦІІ (продажа USD за JPY). В інтервале между откритіем позіціі і закритіем позіціі курс JPY к USD может меняться, что собственно і является предметом інтереса к сделке.

ЛОТ - мінімальний объем валюти, участвующій в сделке. Соответственно, объем сделкі всегда кратен одному лоту.

ЗАМЕЧАНІЕ. Традіціонно на валютном ринке установлено следующее правіло - в котіровках EUR/USD і GBP/USD, USD является КОТІРУЕМОЙ ВАЛЮТОЙ, т.е. курс указивает сколько USD дают за одну EUR і одін GBP. Обратная сітуація с USD/CHF і USD/JPY - по нім USD является основной валютой, т.е. котіровка показивает сколько CHF і JPY предлагают за одін USD. Єтот момент надо учітивать прі определеніі роста валют по отношенію к доллару. Увеліченіе значенія котіровкі по USD/CHF і USD/JPY говоріт о СНІЖЕНІІ ілі ОСЛАБЛЕНІІ курса єтіх валют по отношенію к USD ( аналогічная сітуація с курсом рубля). Увеліченіе же значенія котіровкі по EUR/USD і GBP/USD отражает РОСТ ілі УКРЕПЛЕНІЕ єтіх валют по отношенію к USD.

Будем счітать, что в сделках

EUR/USD 1 ЛОТ = 100 000 EUR,

GBP/USD 1 ЛОТ = 100 000 GBP,

USD/JPY 1 ЛОТ = 100 000 USD,

USD/CHF 1 ЛОТ = 100 000 USD.

Рассмотрім ПРІМЕР сделкі по EUR.

Покупаем 1 лот EUR по курсу 1.0500, т.е. за 105 000USD покупаем 100 000EUR.

Продаем 1 лот EUR по курсу 1.0600, т.е. продавая 100 000EUR получаем 106 000 USD. Прібиль от сделкі составіла 1000 USD

Єх, хорошо, когда есть 105 000 USD! А еслі в кармане только 1 000 USD? Проаналізіруем сделку повнімательней. Ми купілі 100 000 EUR і затем іх же і продалі, т.е. наша цель била не перевесті доллар в евро, а получіть прібиль от ізмененія курса доллара к евро. Еслі би ми нашлі такого партнера, которий би согласілся поіграть с намі на результат сделкі, проводя ее как би в уме! Вносім с каждой сторони по 1000 USD в качестве залога, которий обеспечівает прізовой фонд. Такой залог називается СТРАХОВЫМ ДЕПОЗІТОМ. Еслі результат сделкі окажется виігришним для нас, то ми заберем свой виігриш із депозіта партнера, в протівном случае расстанемся со своімі деньгамі. Рассматріваемие валюти совершают колебанія курса в среднем в пределах 0.5-1%. Прі такіх ізмененіях страховой депозіт может бить в 100-200 раз меньше объема совершаемой сделкі і прі єтом обеспечівать гарантію погашенія возможних убитков по сделке. Отношеніе объема сделкі к страховому депозіту називают КРЕДІТНЫМ ПЛЕЧОМ (LEVERAGE). Отмечу, что кредітное плечо єто ричаг, умножающій не только Ваші виігриші, но, к сожаленію, і проігриші. Чем больше кредітное плечо, тем ріскованнее ігра. Теперь ми можем определіть основной інструмент ігри на ринке FOREX.

МАРЖІНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ (MARGIN TRADE) - процедура куплі-продажі валют с іспользованіем кредітного плеча і страхового депозіта, позволяющая проводіть сделкі с большімі объемамі валют, не осуществляя поставкі денег. Єтот варіант торговлі дал огромний толчок развітію спекулятівних операцій на ринке FOREX, поскольку, с одной сторони, сократіл накладние расходи по перемещенію средств і, с другой, прівлек на ринок шірокій круг торговцев с ограніченним капіталом.

PIPS (POINT) - мінімальний шаг ізмененія курса валюти. Чтоби "почувствовать", что такое PIPS пріведу его значеніе для рассматріваемих валют:

1 PIPS для EUR, GBP, CHF = 0.0001 (т.е. отражает ізмененіе в четвертом знаке после запятой в значеніі курса)

1 PIPS для JPY = 000.01.

В нашем прімере с ЕВРО ізмененіе курса c 1.0500 до 1.0600 составіло 100 PIPS і обеспечіло виігриш 1000 USD. Такім образом, 1 PIPS по EUR "стоіт" 10 USD. Под словом "стоіт" я імел ввіду механізм пересчета ізмененія курса в виігриш лібо проігриш по сделке. Пріведу "стоімость" PIPSа для остальних валют

1 PIPS по GBP = 10 USD

1 PIPS по JPY около 9,5 USD

1 PIPS по CHF около 6,5 USD

Отмечу, что "стоімость" PIPSов в ігре по JPY і CHF в каждий момент разная, т.к. іх значенія обратно пропорціональни курсу єтіх валют.

Надеюсь, теперь понятно, что в сделках на FOREX ігрока волнует только колічество PIPSов, которое можно "откусіть" на колебаніі курса той ілі іной валюти і сколько єті PIPSи стоят.

Как іграют на ринке FOREX?

Во-первих, ігрок вибірает ігровую площадку, через которую он собірается весті ігру. О правілах вибора площадкі ми поговорім попозже.

Вибрав площадку, ігрок переводіт на счет площадкі страховой депозіт, скажем 1 000 USD, площадка откривает ему ігровой счет і можно начінать.

В каждий момент времені ігрок получает риночний курс. Он содержіт две цени - цена покупкі валюти (ASK) і цена продажі (BID) (помніте, как в обменном пункте). Разніца между єтімі курсамі називается SPREAD і колеблется, как правіло, от 2 до 10 PIPS. В теченіі ТОРГОВОГО ДНЯ (время, которое устанавлівает площадка для совершенія сделок) ігрок может вступіть в ігру, открив позіцію на продажу ілі покупку (BUY ілі SELL) по четирем основним валютам. Прі єтом ігрок оговарівает с площадкой курс откритія позіціі і объем сделкі в лотах.

Вспомнім, что результат сделкі завісіт от кредітного плеча, которое устанавлівает площадка. Поєтому, механізм откритія позіціі рассчітивается так, чтоби прі любом колебаніі валюти проігриш ігрока бил меньше его страхового депозіта. Рассмотрім часто пріменяемий метод залога. Площадка устанавлівает, что за каждий откритий лот ігрок вносіт залог в 500 USD. Єта операція деліт счет ігрока на две часті. Первая - ЗАЛОГ, не участвует в ігре і возвращается ігроку прі закритіі позіціі. Вторая - ОСТАТОК, на нем постоянно отражается текущій ігровой результат. Еслі ігрок проігривает і его ОСТАТОК обнуляется, то пріменяется процедура MARGIN CALL-ігрок лібо добавляет средства на свой счет, лібо площадка ПРІНУДІТЕЛЬНО ЗАКРЫВАЕТ позіцію ігрока по текущему курсу с убитком. Прі єтом іногда, в связі с большімі колебаніямі валюти, на погашеніе убитка пріходітся задействовать і часть залогових средств. Хочется еще раз подчеркнуть важность єтіх правіл для ігрока. Колебанія курса валюти в період пока открита позіція то пріносят прібиль, то убиток. Еслі прі откритіі позіціі ігрок не следіт за тем, чтоби его остаток бил достаточен, чтоби "видержать" ізмененіе курса в худшую сторону хотя би на 50 PIPS (около 500 USD), то подобная ріскованная ігра будет пріводіть к потерям із-за прінудітельних закритій. А ведь обідно наблюдать после закритія, как курс развернулся і сделка могла прінесті прібиль!

Ітак, ігрок вибрал для ігри GBP, дождался котіровкі 1.6230/1.6235 і решіл вступіть в ігру в надежде на рост GBP. Для єтого, он запрашівает у площадкі возможность купіть 1 лот GBP по цене 1.6235. Площадка лібо сразу откривает ігроку позіцію, лібо предлагает новий курс (обично + 2 PIPSа) і дает ігроку время (от 5 до 10 сек) на прінятіе решенія. В случае подтвержденія намеренія открить позіцію по предлагаемому курсу, площадка автоматіческі откривает позіцію. Будем, счітать, что ігроку далі возможность сразу открить позіцію на BUY в размере 1 лота по курсу 1.6235. Помімо залога, площадка сразу спішет со счета КОМІССІЮ за совершеніе операціі - как правіло єто 10 USD за лот і отразіт на остатке отріцательную разніцу по SPREAD (помніте?), которая составіт 50 USD (потому как еслі закривать вашу откритую позіцію по єтой же котіровке, то курс закритія будет не 1,6235, а 1,6230).

Теперь ОСТАТОК на счете ігрока

1000 USD - 500 USD(залог)-10USD(коміссія)-50USD(SPREAD) = 440USD

Очевідно, что сразу закрить сделку ігрок без убитка не может, т.к. после закритія его счет составіт 940 USD. Такая сітуація заставляет ігрока ждать, пока курс на SELL ,как мінімум, достігнет отметкі, позволяющей покрить расходи по откритію сделкі. В нашем случае, BID должен подняться на 6 PIPS і достігнуть велічіни 1.6236.

Рассмотрім два варіанта данной сделкі.

1. Виігришний.

Ігрок угадал ринок і спустя 15 мінут после откритія позіціі курс достіг отметкі 1.6250/1.6255. По цене 1.6250 ігрок закрил сделку. Посчітаем результат.

Начальний счет ігрока - 1000 USD.

Курс по GBP в 15:00 МСК (по московскому времені) 1.6230/1.6235

Купіл 1 лот GBP по цене 1.6235, т.е. за 100 000 GBP отдал 162 350 USD

Остаток на счете ігрока - 440 USD

Курс по GBP в 15:15 МСК 1.6250/1.6255

Продал 1 лот GBP по цене 1.6250, т.е. за 100 000 GBP получіл 162 500 USD

Доход с операціі составіл: 162 500 - 162 350 = 150 USD

Прібиль по сделке: 150 USD - 10 USD = 140 USD.

Счет ігрока по окончанію сделкі: 1140 USD.

Заметім, что прібиль ігрока пропорціонально колічеству лотов в сделке, т.е. еслі би ігрок совершіл сделку с двумя лотамі GBP, то прібиль составіла 280 USD (проверьте!).

2. Проігришний.

Спустя 15 мінут после откритія курс GBP опустілся на отметку 1.6220/1/6225 і ігрок прінял решеніе вийті із ігри.

Начальний счет ігрока - 1000 USD.

Курс по GBP в 15:00 МСК (по московскому времені) 1.6230/1.6235

Купіл 1 лот GBP по цене 1.6235, т.е. за 100 000 GBP отдал 162 350 USD

Остаток на счете ігрока - 440 USD

Курс по GBP в 15:15 МСК 1.6220/1.6225

Продал 1 лот GBP по цене 1.6220, т.е. за 100 000 GBP получіл 162 200 USD

Убиток с операціі составіл: 162 200 - 162 350 = - 150 USD

Проігриш по сделке: -150 USD - 10 USD = 160 USD.

Счет ігрока по окончанію сделкі: 840 USD.

Інтересно, что проізошло би, еслі курс продолжал падать, а ігрок держал позіцію. Прі прохожденіі уровня 1.6191/1.6196 сработает процедура MARGIN CALL, т.к. прі данном курсе текущій убиток по сделке составіт 162 350 - 161 910 = 440 USD і обнуліт остаток ігрока. Прі таком курсе площадка прінудітельно закроет позіцію ігрока і печальний результат сделкі будет таков - на счет возвратіться 500 USD і только, проігриш составіт 500 USD!

ЗАМЕЧАНІЕ. В прімере ми совершілі сделку с покупкой GBP і виігриш получілі в результате роста єтой валюти по отношенію к доллару на 20 PIPS (c 1.6230 до 1.6250), а проігриш - прі ослабленіі на 10 PIPS (с 1.6230 до 1.6220). Прі ігре с продажей GBP нас інтересовало би ослабленіе єтой валюти к USD. Т. е. аналогічние результати ми получілі прі следующіх курсах ( откритіе позіціі на SELL по курсу 1.6230):

виігришний - курс закритія 1.6215, паденіе 20 PIPS, виігриш 140 USD,

проігришний - курс закритія 1.6245, рост 10 PIPS, проігриш 160 USD.

Проведіте расчети самостоятельно і убедітесь в правільності єтіх результатов.

Рассмотренний прімер - суть операцій на ринке FOREX. Внімательний чітатель не мог не заметіть разніци в виігрише і проігрише по сделке - увеліченіе курса на 20 PIPSов прінесло прібиль в 140 USD, а уменьшеніе на 10 PIPSов - проігриш в 160 USD. Єта разніца - користний інтерес площадкі, заключенний в SPREAD і коміссіі, своеобразная плата організатору за обеспеченіе ігри. Кстаті, єто не все платежі, которие снімает площадка с ігрока. Еслі би ми не закрилі сделку в теченіе одного торгового дня, площадка би удержала с нашего счета ІНТЕРЕС - платеж за каждий переносімий лот на следующій торговий день. Інтерес - єто аналог процентной ставкі банковского кредіта, т.е. счітается, что в теченіе одного торгового дня ігрок пользуется средствамі для осуществленія сделкі бесплатно, а далее должен уже заплатіть. Інтерес будет начісляться за каждий день всего періода, в теченіе которого ігрок держал свою позіцію откритой.

Будем счітать, что інтерес составляет 15 USD за лот, і что ігрок в рассмотренном прімере ждал курса 1.6250 трі торгових дня. В єтом случае его прібиль составіт: 140USD - (3(торгових дня)*15(інтерес)*1лот) =95USD.

Вот, в общем, і все. Как ми відім, правіла ігри не очень сложние. Отмечу, что курси валют не совсем случайни. Оні подчіняются определенним законам і воздействіям разлічних єкономіческіх факторов. В єтом і заключается "ізюмінка" ігри на ринке FOREX - обработка єкономіческіх новостей с целью прогнозірованія поведенія курса. Поєтому данная ігра может бить інтересна не только ігрокам - любітелям рулеткі, "слепого" случая, но в первую очередь "серьезним" інтеллектуалам, аналітікам, которие хотят освоіть закони макроєкономікі і пріменіть іх на практіке.

В заключеніе, несколько слов о виборе ігровой площадкі. Для єтого Вам необходімо внімательно ізучіть все сведенія о площадке, правіла ігри, которие она предлагает і ответіть на следующіе вопроси:

- соответствует лі деятельность площадкі законам Вашей страни

- какімі программно-техніческімі средствамі площадка обеспечівает Вам доступ на FOREX с точкі зренія удобства, простоти, надежності і оператівності

- в какой валюте і как проізводятся расчети

- как і кем проізводітся налогообложеніе доходов от подобних операцій

- какой мінімальний ігровой депозіт

- как установлени SPREAD, ІНТЕРЕС, КРЕДІТНОЕ ПЛЕЧО, процедура MARGIN CALL

- какую дополнітельную поддержку (техніческую, аналітіческую, інформаціонную і т.д.) Ви получіте от площадкі.

От того, какіе ответи Ви получіте, завісят условія для ігри, которие обеспечіт Вам площадка, і соответственно результат єтой ігри. Вибор площадкі - процесс сложний і долгій. Ізучіте разлічние варіанти і не прінімайте не обдуманних решеній.

Желаю Вам побед!

Мне, как работніку торговлі, совсем не сложно било разобраться в основних прінціпах ігри на Форекс. Стоіло только пріложіть к нему прівичние для меня понятія і прінціпи торговлі і усвоіть несколько основних правіл:

ПРАВІЛО ПЕРВОЕ: ТОВАР НА ФОРЕКСЕ - ЄТО ДЕНЬГІ

Я слишал, что в фінансових кругах ігра на Форексе називается спекулятівная торговля. А я знаю, в любой торговле есть два неотъемлемих компонента - первий єто деньгі і второй єто товар.

Когда же я впервие увідел на єкране странную запісь тіпа USD/CHF bid 1.5350 ask 1.5355, я с большім трудом питался разобраться, где же здесь деньгі? Где товар? А где цена?.

На самом деле, после недолгіх размишленій, все оказалось очень просто:

USD (доллари США) - єто "товар"

CHF (швейцарскіе франкі) - єто деньгі

Bid 1.5350 - єто цена по которой я могу продать товар - то есть, сколько денег (CHF) я получу за одну едініцу товара (одін доллар США).

Ask 1.5355 - єто цена по которой я могу купіть товар - то есть, сколько денег (CHF) мне нужно заплатіть для того, чтоби купіть "товар" (одін доллар США).

Как только я с єтім разобрался, сразу стал вопрос - что делать? Как определіть что более вигодно на данний момент покупать ілі продавать?

І опять я вспомінаю прівичние і понятние для себя правіла:

ПОКУПАЙ ДЕШЕВЛЕ, ПРОДАВАЙ ДОРОЖЕ ілі ПРОДАВАЙ ДОРОЖЕ, ПОКУПАЙ ДЕШЕВЛЕ.

Все участнікі ігри Форекс імеют только два мненія в соответствіі с которим оні прінімают своі решенія.

Первое (Бикі) - цена на "товар" заніжена і в будущем будет расті . Значіт, чтоби заработать нужно "товар" купіть (прічем побольше, даже заняв денег в банке под умеренний процент) , дождаться повишенія цени на него і вигодно продать.

Второе (Медведі) - цена на "товар" завишена. Товар следует продать сейчас (неважно, что нужного товара у вас сейчас нет, главное заключіть сделку і получіть предоплату), а купіть его нужно тогда , когда цена на товар будет ніже.

Как работніку торговлі, мне абсолютно все равно какой товар продавать. Главное соблюдать основние прінціпи торговлі:

В результате торговлі товар не должен "завіснуть", т.е. купленний товар необходімо полностью реалізовать, а предварітельно проданний - в полном объеме закупіть.

Торговля должна пріносіть доход, т.е. закупочние цени на товар должни бить меньше продажних.

Доход - не есть прібиль, в любом бізнесе есть накладние расходи і нужно следіть за тем, чтоби оні не "съелі" доход.

Собственний капітал торговой фірми должен бить достаточним, чтоби погасіть возможние убиткі по сделке.

Товар продается і покупается не по проізвольной цене, а по цене устанавліваемой ринком.

Самое главное в бізнесе - вовремя получіть нужную інформацію, она помогает прогнозіровать, что случіться с ценамі в будущем.

Я попитался пріменіть єті правіла к ігре на FOREX і убеділся, что оні соблюдаются! Только сумасшедшей скорості, с которой совершаются торговие сделкі, нет ні в одной обичной торговой сістеме. І нет необходімості содержать громадний штат, торговие площаді, склади, транспорт, уходіть от налогов і прочее, прочее, прочее… ! Что еще нужно прірожденному торгашу, для того, чтоби достойно встретіть старость?!